Entwickelt für die Kreditregeln der VAE
Wir wenden DBR-Obergrenzen im Stil der Zentralbank und LTV je nach Aufenthaltsstatus an – so ist die Spanne, die Sie sehen, wie in einem Bankgespräch und nicht wie ein generischer EMI-Schieberegler.
Prüfen Sie Ihre Hypothekenberechtigung in 7 Schritten
Berechtigungsrechner
Ziel, Profil, Immobilie, Einkommen und Schulden — UAE DBR- & LTV-Regeln, dann ein Richtplan und Berater-Nachverfolgung.
Berechtigungsrechner
7 kurze Schritte · VAE DBR- und LTV-Regeln · indikativ, kein Bankangebot
Schritt-für-Schritt-Anleitung
Was möchten Sie erreichen?
Wählen Sie Ihr Hypothekenziel – wir passen die nächsten Schritte individuell an Ihr Profil an.
- Keine Auswirkung auf Ihren Kredit-Score
- DBR- und Einkommensprüfung integriert
- Berater meldet sich innerhalb eines Werktages
Warum den Berechtigungsrechner nutzen?
Ein Weg für jedes Ziel
Neukauf, Umschuldung, Kapitalfreisetzung oder Auslösung – die Schritte passen sich an, sodass Sie nur das beantworten, was für Ihren Weg relevant ist.
Von Zahlen zum echten Berater
Sie erhalten einen Richtplan und MOVA kann Sie mit über 25 Banken abgleichen. Sie möchten zuerst eine schnelle Schätzung? Nutzen Sie den Mortgage Calculator.
Was die 7 Schritte abdecken
Etwa fünf Minuten. Kein harter Kreditcheck in diesem Formular.
- Ziel – Kauf, Umschuldung, Kapital oder Auslösung
- Persönlich – Aufenthaltsstatus und Beschäftigung
- Immobilie – gefunden oder Suche, Typ und Preis
- Finanzen – Einkommen und Anzahlung
- Verbindlichkeiten – bestehende monatliche Verpflichtungen
- Überblick – Richtdarlehen, Rate und Zinssatz
- Kontakt – wie ein MOVA-Berater Sie erreicht
Katalogzinssatz3.75%
DBR-Grenze50%
LTV Resident / NR80% / 60%
Aktualisiert2026-08-07
Wie viel können Sie einkommensabhängig aufnehmen?
UAE Resident · angestellt · 80% LTV · 25 Jahre · 3,75% · keine bestehenden Schulden · gleiche Engine wie der obige Rechner
Klicken Sie auf eine Zeile, um den Rechner mit diesem monatlichen Einkommen zu befüllen. Das Immobilienbudget geht davon aus, dass Sie noch keine Immobilie gefunden haben (maximaler Finanzierungsweg).
| Monatliches Einkommen | Max. Darlehen | Immobilienbudget | Geschätzte Zahlung | Anzahlung |
|---|---|---|---|---|
| AED 15,000 /mo | AED 1,458,772 | AED 1,823,465 | AED 7,500 | AED 364,693 |
| AED 20,000 /mo | AED 1,945,029 | AED 2,431,286 | AED 10,000 | AED 486,257 |
| AED 25,000 /mo | AED 2,431,286 | AED 3,039,108 | AED 12,500 | AED 607,822 |
| AED 30,000 /Monat | AED 2,917,543 | AED 3,646,929 | AED 15,000 | AED 729.386 |
| AED 40,000 /Monat | AED 3,890,058 | AED 4,862,572 | AED 20,000 | AED 972.514 |
| AED 50,000 /Monat | AED 4,862,572 | AED 6,078,215 | AED 25,000 | AED 1,215,643 |
| AED 75.000 /Monat | AED 7,293,858 | AED 9,117,323 | AED 37,500 | AED 1,823,465 |
| AED 100,000 /mo | AED 9.725.144 | AED 12,156,430 | AED 50,000 | AED 2,431,286 |
Ansässige vs. Nicht-Ansässige – gleiches Einkommen
Niedrigeres LTV für Nicht-Residenten bedeutet ein kleineres Immobilienbudget bei gleichem Gehalt. Lücke = Residentenbudget − Nicht-Residentenbudget.
| Monatliches Einkommen | Budget für Ansässige (80% LTV) | Nicht ansässigen-Budget (60% LTV) | Lücke |
|---|---|---|---|
| AED 20,000 /mo | AED 2,431,286 | AED 3,241,715 | AED -810,429 |
| AED 30,000 /Monat | AED 3,646,929 | AED 4,862,572 | AED -1,215,643 |
| AED 50,000 /Monat | AED 6,078,215 | AED 8.104.287 | AED -2,026,072 |
Welches Einkommen benötigen beliebte Stadtteile in Dubai?
Die Zahlen verwenden die gleichen DBR- (50 %) und LTV-Regeln wie der Eignungsrechner. LTV für Ansässige 80 % / für Nichtansässige 60 % bei einer bezugsfertigen Erstimmobilie; 25 Jahre; 3,75 % Richtwertzins; keine bestehenden Schulden. Nur DBR-Berechnung – Banken prüfen zusätzlich Mindestgehalt und Bonität. Nur Richtwerte – kein Bankangebot.
Medianpreise für bezugsfertige 1-Zimmer-Wohnungen aus derselben Marktdatenbasis wie Miete vs. Kauf. Benötigtes Einkommen = Rate ÷ DBR-Grenze beim angegebenen LTV. Klicken Sie auf eine Zeile, um dieses Einkommen in den Rechner zu übernehmen.
| Fläche | 1-Zimmer-Medianpreis | Einkommen (Ansässige) | Einkommen (Nichtansässige) | Geschätzte Zahlung |
|---|---|---|---|---|
| Wadi Al Safa 5 | AED 615,000 | AED 5,059 /Monat | AED 3,794 /Monat | AED 2,530 |
| Jebel Ali | AED 750.880 | AED 6,177 /Monat | AED 4,633 /Monat | AED 3,088 |
| Jumeirah Village Circle (JVC) | AED 900.000 | AED 7,403 /Monat | AED 5,553 /Monat | AED 3,702 |
| Jumeirah Village Triangle (JVT) | AED 900.000 | AED 7,403 /Monat | AED 5,553 /Monat | AED 3,702 |
| Jumeirah Lakes Towers (JLT) | AED 1,135,000 | AED 9,337 /Monat | AED 7,002 /Monat | AED 4,668 |
| Business Bay | AED 1,325,000 | AED 10,900 /Monat | AED 8.175 /Monat | AED 5,450 |
| DAMAC Hills | AED 1,325,000 | AED 10,900 /Monat | AED 8.175 /Monat | AED 5,450 |
| Dubai Marina | AED 1,575,000 | AED 12,956 /Monat | AED 9.717 /Monat | AED 6,478 |
| Downtown Dubai | AED 2,000,000 | AED 16,452 /Monat | AED 12,339 /mo | AED 8.226 |
FAQ – Eligibility Calculator VAE
Was deckt der Eligibility Calculator ab?
Sieben geführte Schritte: Hypothekenziel, Aufenthaltsstatus und Beschäftigung, Immobilie, Einkommen, Verbindlichkeiten, Überprüfung und Kontakt – mit DBR und LTV nach VAE-Standard für einen Richtplan.
Worin unterscheidet sich das vom Mortgage Calculator?
Der Mortgage Calculator schätzt die monatliche Rate anhand von Preis, Anzahlung, Zinssatz und Laufzeit. Der Eligibility Calculator ist ein vollständiges, geführtes Profil, das Sie an MOVA zur weiteren Beratung übermitteln können.
Beeinflusst die Nutzung des Eligibility Calculators meine Kreditwürdigkeit?
Nein. Das Ausfüllen dieses Formulars führt keinen harten Kreditcheck durch. Banken können Ihre Kreditwürdigkeit später prüfen, wenn Sie einen Antrag stellen.
Ist das Ergebnis ein Bankangebot?
Nein – die Angaben sind Richtwerte. Die endgültige Genehmigung hängt von der Kreditprüfung, Bewertung und Ihren vollständigen Unterlagen bei der Bank ab.
Können auch Nicht-Residenten und Selbstständige den Calculator nutzen?
Ja. Wählen Sie Ihren Aufenthaltsstatus und Ihre Beschäftigung im Schritt Persönlich – LTV und Dokumentationsanforderungen passen sich entsprechend an.